1IU Analisis Keuangan Saham - Preferred Bank (DB) Stock

Ringkasan

Preferred Bank berbasis di Amerika Serikat dan beroperasi terutama di industri perbankan. Didirikan pada tahun 1991 dan berkantor pusat di Los Angeles, California, bank ini berfokus pada penyediaan berbagai layanan perbankan komersial untuk usaha kecil dan menengah, wirausahawan, dan pengembang real estate yang sebagian besar berada di wilayah California Selatan. Proyek dan layanan utama yang ditawarkan oleh bank termasuk layanan simpanan komersial, berbagai produk pinjaman, layanan bisnis internasional, dan manajemen perbendaharaan. Khususnya, Preferred Bank telah mendapatkan pengakuan atas keahliannya dalam memfasilitasi layanan perdagangan internasional antara AS dan Asia, menunjukkan strategi yang tepat dalam menyelaraskan dengan tren perdagangan global dan memanfaatkan peluang dalam layanan keuangan lintas batas.

Quality, Value, Skor Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Quality, Value, dan Momentum perusahaan

Quality

QualityScore adalah model penilaian hak milik yang mengidentifikasi perusahaan berkualitas tinggi, berdasarkan efisiensi menghasilkan uang tunai.

Value

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan penilaian relatifnya. Skor berkisar dari 0 hingga 100, dengan 100 sebagai skor yang paling diremehkan.

Momentum

Model penilaian hak milik yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan momentum enam bulan mereka.

Fund Sentiment

Skor Sentimen Dana (sebelumnya disebut Kepemilikan) adalah model kuantitatif milik perusahaan yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

Skor QVM adalah model penilaian eksklusif yang menggabungkan Kualitas, Nilai, dan Momentum ke dalam satu metrik yang memberi peringkat pada perusahaan dari 0 hingga 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Berikut ini adalah pendapatan untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 sebesar 265,95 MM.
Berikut ini adalah pendapatan operasional untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 sebesar 183,11 MM.
Berikut ini adalah pendapatan bersih untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 sebesar 127,22 MM.

Akhir Periode (TTM)	Pendapatan (MM)	Pendapatan operasional (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-03-31	265,95	183,11	127,22
2024-12-31	267,16	186,27	130,66
2024-09-30	260,39	193,97	136,28
2024-06-30	263,71	198,59	141,09
2024-03-31	270,61	207,15	145,43
2023-12-31	275,59	213,20	150,04
2023-09-30	285,56	219,82	153,76
2023-06-30	279,41	215,46	150,76
2023-03-31	261,63	198,93	140,89
2022-12-31	242,03	182,01	128,84
2022-09-30	223,73	162,44	115,71
2022-06-30	209,49	149,92	106,66
2022-03-31	198,37	140,59	100,07
2021-12-31	191,12	133,83	95,24
2021-09-30	179,95	125,39	89,70
2021-06-30	164,63	111,79	80,68
2021-03-31	155,74	103,53	74,51
2020-12-31	148,61	96,86	69,47
2020-09-30	147,13	95,90	68,20
2020-06-30	152,72	101,12	71,11

Laporan Laba Rugi: EPS

Akhir Periode (TTM)	Laba Per Saham Dasar	Laba Per Saham Dilusian
2025-03-31
2024-12-31	9,79	9,64
2024-09-30	10,13	9,99
2024-06-30	10,37	10,25
2024-03-31	10,49	10,35
2023-12-31	10,64	10,52
2023-09-30	10,77	10,63
2023-06-30	10,47	10,32
2023-03-31	9,72	9,57
2022-12-31	8,84	8,70
2022-09-30	7,89	7,81
2022-06-30	7,22	7,17
2022-03-31	6,75	6,73
2021-12-31	6,41	6,41
2021-09-30	6,01	6,01
2021-06-30	5,40	5,39
2021-03-31	4,99	4,99
2020-12-31	4,65	4,65
2020-09-30	4,57	4,56
2020-06-30	4,74	4,74

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pembiayaan

Akhir Periode (TTM)	Kas Dari Aktivitas Operasi (MM)	Uang Tunai Dari Aktivitas Investasi (MM)	Kas Dari Aktivitas Pendanaan (MM)
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	125,11	-447,88	106,66
2024-06-30	128,40	-304,28	43,82
2024-03-31	165,56	-252,62	137,96
2023-12-31	175,39	-98,03	65,97
2023-09-30	211,73	-92,97	152,87
2023-06-30	197,66	-180,45	263,88
2023-03-31	164,51	-449,15	185,17
2022-12-31	143,76	-699,89	273,05
2022-09-30	136,41	-673,51	203,95
2022-06-30	132,30	-815,95	555,83
2022-03-31	119,31	-670,14	592,87
2021-12-31	119,63	-620,01	791,52
2021-09-30	125,42	-639,56	788,98
2021-06-30	114,64	-348,74	474,39
2021-03-31	116,18	-275,70	617,78
2020-12-31	103,77	-318,77	438,82
2020-09-30	89,02	-263,37	516,95
2020-06-30	87,84	-416,92	634,15

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutupan saat ini dibagi dengan nilai buku per saham.

P/TBV: Harga saat ini dibagi dengan nilai buku nyata per saham.

Akhir Periode (TTM)	pe	P/Buku	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Akhir Periode (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 tahun)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

Berikut ini adalah panjang untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 0,02.
Berikut ini adalah kijang untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 0,18.
Berikut ini adalah roik untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 0,14.
Berikut ini adalah tempayan untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah -0,23.
Berikut ini adalah okroik untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 0,13.

Akhir Periode (TTM)	PANJANG	KIJANG	ROIK	BAJINGAN	OKRASI
2025-03-31	0,02	0,18	0,14	-0,23	0,13
2024-12-31	0,02	0,19	0,15	-0,14	0,14
2024-09-30	0,02	0,20	0,16	-0,15	0,14
2024-06-30	0,02	0,22	0,17	0,06	0,19
2024-03-31	0,02	0,24	0,17	0,31	0,24
2023-12-31	0,02	0,26	0,16	0,27	0,21
2023-09-30	0,02	0,25	0,15	0,00	0,00
2023-06-30	0,02	0,25	0,15	0,29	0,20
2023-03-31	0,02	0,24	0,17	-0,12	0,20
2022-12-31	0,02	0,21	0,15	-0,44	0,18
2022-09-30	0,02	0,21	0,15	-0,44	0,18
2022-06-30	0,02	0,19	0,14	-0,17	0,17
2022-03-31	0,02	0,19	0,13	0,05	0,16
2021-12-31	0,02	0,18	0,13	0,38	0,17
2021-09-30	0,02	0,18	0,12	0,38	0,16
2021-06-30	0,02	0,17	0,11	0,33	0,16
2021-03-31	0,02	0,16	0,11	0,70	0,18
2020-12-31	0,02	0,15	0,11	0,35	0,16
2020-09-30	0,02	0,15	0,11	0,55	0,14
2020-06-30	0,02	0,16	0,12	0,50	0,14

Gross Margins

Berikut ini adalah margin kotor untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 1,00.
Berikut ini adalah margin bersih untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 0,48.
Berikut ini adalah batas operasi untuk Preferred Bank per 31 Maret 2025 adalah 0,68.

Margin Kotor: Margin Kotor adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Biaya Barang Terjual. Dihitung sebagai 1,0 - (Pendapatan - HPP) / Pendapatan.

Margin Bersih: Margin Bersih (alias Margin Laba) adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Laba Bersih. Dihitung sebagai Pendapatan/Pendapatan Bersih.

Batas operasi: Margin Operasional adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Pendapatan Operasional. Ini dihitung sebagai Pendapatan / Pendapatan Operasional.

Akhir Periode (TTM)	Margin Kotor	Margin Bersih	Batas operasi
2025-03-31	1,00	0,48	0,68
2024-12-31	1,00	0,52	0,74
2024-09-30	1,00	0,54	0,75
2024-06-30	1,00	0,54	0,77
2024-03-31	1,00	0,52	0,74
2023-12-31	1,00	0,54	0,77
2023-09-30	1,00	0,54	0,77
2023-06-30	1,00	0,54	0,77
2023-03-31	1,00	0,54	0,76
2022-12-31	1,00	0,52	0,73
2022-09-30	1,00	0,52	0,73
2022-06-30	1,00	0,51	0,71
2022-03-31	1,00	0,50	0,71
2021-12-31	1,00	0,49	0,69
2021-09-30	1,00	0,50	0,70
2021-06-30	1,00	0,49	0,68
2021-03-31	1,00	0,48	0,66
2020-12-31	1,00	0,47	0,65
2020-09-30	1,00	0,46	0,65
2020-06-30	1,00	0,47	0,66