HFF Analisis Keuangan Saham - The Hartford Insurance Group, Inc. (DB) Stock

Ringkasan

Hartford Financial Services Group, Inc., yang berkantor pusat di Amerika Serikat, beroperasi terutama di sektor asuransi. Sebagai penyedia komprehensif asuransi properti dan kecelakaan, tunjangan kelompok, dan reksa dana, perusahaan melayani klien individu dan korporat. Hartford dikenal karena fokusnya yang kuat pada keberlanjutan dan praktik bisnis yang etis, serta secara aktif terlibat dalam dukungan masyarakat dan proyek pemulihan bencana. Inisiatif utama mencakup inovasi dalam asuransi keamanan siber dan solusi asuransi yang disesuaikan untuk usaha kecil dan menengah, yang menekankan komitmen strategisnya untuk mengintegrasikan teknologi mutakhir dan memenuhi kebutuhan pasar tertentu. Pendekatan komprehensif ini memungkinkan The Hartford untuk mempertahankan posisinya sebagai pemimpin dalam industri jasa keuangan, terus beradaptasi dengan kondisi pasar yang terus berkembang.

Quality, Value, Skor Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Quality, Value, dan Momentum perusahaan

Quality

QualityScore adalah model penilaian hak milik yang mengidentifikasi perusahaan berkualitas tinggi, berdasarkan efisiensi menghasilkan uang tunai.

Value

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan penilaian relatifnya. Skor berkisar dari 0 hingga 100, dengan 100 sebagai skor yang paling diremehkan.

Momentum

Model penilaian hak milik yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan momentum enam bulan mereka.

Fund Sentiment

Skor Sentimen Dana (sebelumnya disebut Kepemilikan) adalah model kuantitatif milik perusahaan yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

Skor QVM adalah model penilaian eksklusif yang menggabungkan Kualitas, Nilai, dan Momentum ke dalam satu metrik yang memberi peringkat pada perusahaan dari 0 hingga 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Berikut ini adalah pendapatan untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 26.946,00 MM.
Berikut ini adalah pendapatan operasional untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 3.941,00 MM.
Berikut ini adalah pendapatan bersih untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 2.988,00 MM.

Akhir Periode (TTM)	Pendapatan (MM)	Pendapatan operasional (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-03-31	26.946,00	3.941,00	2.988,00
2024-12-31	26.560,00	4.075,00	3.111,00
2024-09-30	26.084,00	3.955,00	3.029,00
2024-06-30	25.498,00	3.814,00	2.913,00
2024-03-31	25.060,00	3.576,00	2.722,00
2023-12-31	24.553,00	3.319,00	2.504,00
2023-09-30	24.170,00	3.107,00	2.325,00
2023-06-30	23.577,00	2.737,00	2.014,00
2023-03-31	22.890,00	2.601,00	1.911,00
2022-12-31	22.356,00	2.482,00	1.819,00
2022-09-30	22.135,00	2.634,00	1.956,00
2022-06-30	22.231,00	2.751,00	2.098,00
2022-03-31	22.442,00	3.293,00	2.559,00
2021-12-31	22.349,00	3.099,00	2.371,00
2021-09-30	21.858,00	2.794,00	2.173,00
2021-06-30	21.346,00	2.888,00	2.150,00
2021-03-31	20.830,00	2.395,00	1.713,00
2020-12-31	20.494,00	2.400,00	1.737,00
2020-09-30	20.534,00	2.531,00	1.748,00
2020-06-30	20.718,00	2.702,00	1.824,00
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Akhir Periode (TTM)	Laba Per Saham Dasar	Laba Per Saham Dilusian
2025-03-31
2024-12-31	10,51	10,35
2024-09-30	10,14	9,97
2024-06-30	9,65	9,51
2024-03-31	8,91	8,79
2023-12-31	8,09	7,97
2023-09-30	7,40	7,30
2023-06-30	6,31	6,23
2023-03-31	5,90	5,82
2022-12-31	5,54	5,46
2022-09-30	5,86	5,77
2022-06-30	6,18	6,09
2022-03-31	7,41	7,30
2021-12-31	6,73	6,64
2021-09-30	6,08	6,01
2021-06-30	5,96	5,90
2021-03-31	4,72	4,69
2020-12-31	4,79	4,76
2020-09-30	4,81	4,78
2020-06-30	5,00	4,97
2020-03-31	4,73	4,70

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pembiayaan

Berikut ini adalah kas dari aktivitas operasi untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 5.797,00 MM.
Berikut ini adalah uang tunai dari aktivitas investasi untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar -3.734,00 MM.
Berikut ini adalah kas dari aktivitas pendanaan untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar -2.155,00 MM.

Akhir Periode (TTM)	Kas Dari Aktivitas Operasi (MM)	Uang Tunai Dari Aktivitas Investasi (MM)	Kas Dari Aktivitas Pendanaan (MM)
2025-03-31	5.797,00	-3.734,00	-2.155,00
2024-12-31	5.909,00	-3.768,00	-2.076,00
2024-09-30	5.662,00	-3.577,00	-1.983,00
2024-06-30	5.755,00	-3.807,00	-1.952,00
2024-03-31	4.446,00	-2.420,00	-1.931,00
2023-12-31	4.220,00	-2.431,00	-1.947,00
2023-09-30	3.677,00	-1.838,00	-1.950,00
2023-06-30	3.427,00	-1.611,00	-1.941,00
2023-03-31	4.450,00	-1.849,00	-2.669,00
2022-12-31	4.008,00	-1.277,00	-2.710,00
2022-09-30	4.128,00	-1.423,00	-2.871,00
2022-06-30	3.899,00	-1.500,00	-2.421,00
2022-03-31	3.763,00	-1.890,00	-1.901,00
2021-12-31	4.093,00	-2.466,00	-1.581,00
2021-09-30	4.105,00	-2.807,00	-1.162,00
2021-06-30	4.201,00	-2.860,00	-1.384,00
2021-03-31	4.332,00	-3.293,00	-1.017,00
2020-12-31	3.871,00	-2.066,00	-1.778,00
2020-09-30	3.698,00	-1.835,00	-1.827,00
2020-06-30	3.752,00	-1.963,00	-1.663,00
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutupan saat ini dibagi dengan nilai buku per saham.

P/TBV: Harga saat ini dibagi dengan nilai buku nyata per saham.

Akhir Periode (TTM)	pe	P/Buku	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Akhir Periode (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 tahun)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

Berikut ini adalah panjang untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,04.
Berikut ini adalah kijang untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,20.
Berikut ini adalah roik untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,15.
Berikut ini adalah tempayan untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,00.
Berikut ini adalah okroik untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,28.

Akhir Periode (TTM)	PANJANG	KIJANG	ROIK	BAJINGAN	OKRASI
2025-03-31	0,04	0,20	0,15	0,00	0,28
2024-12-31	0,04	0,20	0,14	0,00	0,26
2024-09-30	0,04	0,22	0,15	-0,00	0,29
2024-06-30	0,04	0,19	0,14	0,01	0,22
2024-03-31	0,03	0,18	0,13	-0,01	0,21
2023-12-31	0,03	0,18	0,13	-0,01	0,20
2023-09-30	0,03	0,14	0,11	-0,01	0,19
2023-06-30	0,03	0,14	0,11	-0,01	0,18
2023-03-31	0,02	0,12	0,10	-0,00	0,24
2022-12-31	0,03	0,11	0,11	-0,01	0,24
2022-09-30	0,03	0,11	0,11	-0,01	0,24
2022-06-30	0,03	0,11	0,11	0,00	0,20
2022-03-31	0,03	0,14	0,12	0,00	0,18
2021-12-31	0,03	0,13	0,10	0,00	0,18
2021-09-30	0,03	0,12	0,10	0,01	0,19
2021-06-30	0,03	0,13	0,09	-0,00	0,18
2021-03-31	0,02	0,11	0,08	-0,00	0,19
2020-12-31	0,02	0,11	0,07	-0,00	0,17
2020-09-30	0,02	0,11	0,08	-0,00	0,17
2020-06-30	0,03	0,12	0,08	0,00	0,17
2020-03-31	0,03	0,12	0,09	0,01	0,18

Gross Margins

Berikut ini adalah margin kotor untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,35.
Berikut ini adalah margin bersih untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,12.
Berikut ini adalah batas operasi untuk The Hartford Insurance Group, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,15.

Margin Kotor: Margin Kotor adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Biaya Barang Terjual. Dihitung sebagai 1,0 - (Pendapatan - HPP) / Pendapatan.

Margin Bersih: Margin Bersih (alias Margin Laba) adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Laba Bersih. Dihitung sebagai Pendapatan/Pendapatan Bersih.

Batas operasi: Margin Operasional adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Pendapatan Operasional. Ini dihitung sebagai Pendapatan / Pendapatan Operasional.

Akhir Periode (TTM)	Margin Kotor	Margin Bersih	Batas operasi
2025-03-31	0,35	0,12	0,15
2024-12-31	0,35	0,12	0,15
2024-09-30	0,35	0,11	0,15
2024-06-30	0,34	0,11	0,14
2024-03-31	0,34	0,10	0,13
2023-12-31	0,33	0,10	0,13
2023-09-30	0,32	0,09	0,11
2023-06-30	0,33	0,09	0,11
2023-03-31	0,33	0,08	0,11
2022-12-31	0,34	0,09	0,12
2022-09-30	0,35	0,09	0,12
2022-06-30	0,37	0,09	0,13
2022-03-31	0,36	0,11	0,15
2021-12-31	0,35	0,11	0,14
2021-09-30	0,35	0,10	0,13
2021-06-30	0,35	0,10	0,14
2021-03-31	0,33	0,08	0,12
2020-12-31	0,34	0,08	0,12
2020-09-30	0,35	0,09	0,12
2020-06-30	0,36	0,09	0,13
2020-03-31	0,35	0,08	0,12

IT:1HIG	€107,00
MX:HIG
GB:0J3H	US$131,40
US:HIG	US$130,56