PH8 Analisis Keuangan Saham - Palomar Holdings, Inc. (DB) Stock

Ringkasan

Palomar Holdings, Inc., yang berbasis di Amerika Serikat, beroperasi terutama dalam industri asuransi properti khusus. Perusahaan ini berfokus pada pasar yang kurang terlayani oleh penyedia asuransi tradisional, dengan penekanan pada penanganan risiko yang kompleks. Portofolionya mencakup asuransi gempa bumi perumahan dan komersial, asuransi khusus pemilik rumah, dan produk unik lainnya seperti asuransi banjir, angin, dan semua risiko komersial. Strategi Palomar memanfaatkan pemanfaatan analisis mutakhir dan keahlian penjaminan emisi untuk menawarkan solusi asuransi yang inovatif. Perusahaan ini dikenal karena penggunaan analitik eksklusifnya yang meningkatkan kemampuan penilaian risikonya, sehingga memungkinkannya menavigasi dan menentukan harga segmen asuransi khusus secara efektif. Sejalan dengan misinya, Palomar terus berupaya memperluas penawaran produk dan jangkauan geografisnya, memperkuat kehadirannya di sektor asuransi khusus.

Quality, Value, Skor Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Quality, Value, dan Momentum perusahaan

Quality

QualityScore adalah model penilaian hak milik yang mengidentifikasi perusahaan berkualitas tinggi, berdasarkan efisiensi menghasilkan uang tunai.

Value

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan penilaian relatifnya. Skor berkisar dari 0 hingga 100, dengan 100 sebagai skor yang paling diremehkan.

Momentum

Model penilaian hak milik yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan momentum enam bulan mereka.

Fund Sentiment

Skor Sentimen Dana (sebelumnya disebut Kepemilikan) adalah model kuantitatif milik perusahaan yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

Skor QVM adalah model penilaian eksklusif yang menggabungkan Kualitas, Nilai, dan Momentum ke dalam satu metrik yang memberi peringkat pada perusahaan dari 0 hingga 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Berikut ini adalah pendapatan untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 609,96 MM.
Berikut ini adalah pendapatan operasional untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 171,04 MM.
Berikut ini adalah pendapatan bersih untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 134,11 MM.

Akhir Periode (TTM)	Pendapatan (MM)	Pendapatan operasional (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-03-31	609,96	171,04	134,11
2024-12-31	553,86	152,33	117,57
2024-09-30	503,50	141,57	108,50
2024-06-30	445,93	128,38	96,44
2024-03-31	405,26	118,86	88,27
2023-12-31	375,93	107,42	79,20
2023-09-30	359,16	98,51	72,06
2023-06-30	348,91	78,58	57,92
2023-03-31	338,18	72,90	54,95
2022-12-31	327,09	68,42	52,17
2022-09-30	311,63	64,48	50,04
2022-06-30	298,60	59,14	46,00
2022-03-31	276,66	56,25	43,75
2021-12-31	247,79	57,18	45,85
2021-09-30	216,92	33,34	27,37
2021-06-30	194,25	11,38	11,44
2021-03-31	179,69	11,17	11,11
2020-12-31	168,46	6,22	6,26
2020-09-30	160,79	23,03	18,98
2020-06-30	146,25	54,32	42,12

Laporan Laba Rugi: EPS

Akhir Periode (TTM)	Laba Per Saham Dasar	Laba Per Saham Dilusian
2025-03-31
2024-12-31	4,61	4,48
2024-09-30	4,33	4,22
2024-06-30	3,88	3,80
2024-03-31	3,56	3,49
2023-12-31	3,19	3,13
2023-09-30	2,89	2,83
2023-06-30	2,31	2,26
2023-03-31	2,19	2,14
2022-12-31	2,07	2,02
2022-09-30	1,98	1,93
2022-06-30	1,82	1,78
2022-03-31	1,72	1,69
2021-12-31	1,80	1,76
2021-09-30	1,07	1,04
2021-06-30	0,45	0,44
2021-03-31	0,44	0,42
2020-12-31	0,25	0,24
2020-09-30	0,78	0,75
2020-06-30	1,76	1,72

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pembiayaan

Berikut ini adalah kas dari aktivitas operasi untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 315,21 MM.
Berikut ini adalah uang tunai dari aktivitas investasi untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar -341,86 MM.
Berikut ini adalah kas dari aktivitas pendanaan untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 sebesar 84,20 MM.

Akhir Periode (TTM)	Kas Dari Aktivitas Operasi (MM)	Uang Tunai Dari Aktivitas Investasi (MM)	Kas Dari Aktivitas Pendanaan (MM)
2025-03-31	315,21	-341,86	84,20
2024-12-31	261,16	-306,24	73,77
2024-09-30	210,79	-249,21	71,71
2024-06-30	181,16	-120,57	-71,17
2024-03-31	131,79	-110,91	-39,48
2023-12-31	116,11	-128,48	-3,94
2023-09-30	168,88	-139,54	-5,59
2023-06-30	109,99	-108,22	20,33
2023-03-31	137,83	-135,69	31,28
2022-12-31	169,58	-156,81	5,02
2022-09-30	145,33	-163,81	6,39
2022-06-30	177,68	-172,88	6,09
2022-03-31	150,06	-115,02	-11,94
2021-12-31	87,81	-58,19	-13,04
2021-09-30	50,35	-9,84	-13,08
2021-06-30	25,93	-97,13	-13,12
2021-03-31	22,64	-116,69	93,75
2020-12-31	57,49	-185,38	128,33
2020-09-30	50,21	-180,94	128,03
2020-06-30	49,31	-81,38	127,14

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutupan saat ini dibagi dengan nilai buku per saham.

P/TBV: Harga saat ini dibagi dengan nilai buku nyata per saham.

Akhir Periode (TTM)	pe	P/Buku	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Akhir Periode (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 tahun)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Efektivitas Manajemen

Berikut ini adalah panjang untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,06.
Berikut ini adalah kijang untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,27.
Berikut ini adalah roik untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,16.
Berikut ini adalah tempayan untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,04.
Berikut ini adalah okroik untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,35.

Akhir Periode (TTM)	PANJANG	KIJANG	ROIK	BAJINGAN	OKRASI
2025-03-31	0,06	0,27	0,16	0,04	0,35
2024-12-31	0,06	0,25	0,15	0,05	0,30
2024-09-30	0,07	0,26	0,17	-0,02	0,31
2024-06-30	0,06	0,22	0,16	-0,03	0,24
2024-03-31	0,06	0,21	0,15	-0,03	0,22
2023-12-31	0,06	0,20	0,15	0,05	0,36
2023-09-30	0,06	0,15	0,12	0,05	0,23
2023-06-30	0,05	0,15	0,12	0,05	0,23
2023-03-31	0,05	0,14	0,12	0,08	0,31
2022-12-31	0,06	0,13	0,13	-0,03	0,37
2022-09-30	0,05	0,13	0,13	-0,03	0,37
2022-06-30	0,05	0,12	0,12	0,03	0,45
2022-03-31	0,06	0,12	0,11	0,06	0,39
2021-12-31	0,04	0,13	0,12	0,04	0,11
2021-09-30	0,04	0,08	0,07	0,07	0,05
2021-06-30	0,02	0,03	0,03	-0,22	0,05
2021-03-31	0,03	0,04	0,03	-0,00	0,05
2020-12-31	0,02	0,03	0,02	0,00	0,15
2020-09-30	0,05	0,09	0,05	-0,01	0,14
2020-06-30	0,12	0,21	0,11	0,25	0,13

Gross Margins

Berikut ini adalah margin kotor untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,28.
Berikut ini adalah margin bersih untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,21.
Berikut ini adalah batas operasi untuk Palomar Holdings, Inc. per 31 Maret 2025 adalah 0,28.

Margin Kotor: Margin Kotor adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Biaya Barang Terjual. Dihitung sebagai 1,0 - (Pendapatan - HPP) / Pendapatan.

Margin Bersih: Margin Bersih (alias Margin Laba) adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Laba Bersih. Dihitung sebagai Pendapatan/Pendapatan Bersih.

Batas operasi: Margin Operasional adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Pendapatan Operasional. Ini dihitung sebagai Pendapatan / Pendapatan Operasional.

Akhir Periode (TTM)	Margin Kotor	Margin Bersih	Batas operasi
2025-03-31	0,28	0,21	0,28
2024-12-31	0,31	0,22	0,28
2024-09-30	0,32	0,22	0,29
2024-06-30	0,33	0,22	0,29
2024-03-31	0,33	0,21	0,29
2023-12-31	0,31	0,20	0,27
2023-09-30	0,26	0,17	0,23
2023-06-30	0,25	0,17	0,23
2023-03-31	0,21	0,16	0,22
2022-12-31	0,22	0,16	0,21
2022-09-30	0,22	0,16	0,21
2022-06-30	0,22	0,15	0,20
2022-03-31	0,23	0,16	0,20
2021-12-31	0,16	0,19	0,23
2021-09-30	0,07	0,13	0,15
2021-06-30	0,07	0,06	0,06
2021-03-31	0,07	0,06	0,06
2020-12-31	0,05	0,04	0,04
2020-09-30	0,15	0,12	0,14
2020-06-30	0,38	0,29	0,37