PAGS Analisis Keuangan Saham - PagSeguro Digital Ltd. (NYSE) Stock

Ringkasan

PagSeguro Digital Ltd. adalah perusahaan fintech yang berbasis di Brasil yang bergerak dalam industri jasa keuangan, dengan fokus utama pada penyediaan solusi pembayaran online dan di dalam toko. Didirikan untuk melayani pedagang mikro, perusahaan kecil, dan usaha menengah Brasil, PagSeguro memfasilitasi berbagai metode pembayaran, termasuk kartu kredit dan transfer bank. Penawaran inti perusahaan mencakup pemrosesan pembayaran, aplikasi pembayaran seluler, dan kartu prabayar untuk menyederhanakan transaksi keuangan. PagSeguro juga memperluas layanan kredit dan pinjaman modal kerja, menyoroti pendekatan diversifikasi terhadap solusi keuangan. Selama bertahun-tahun, PagSeguro telah berinvestasi dalam teknologi untuk mengamankan transaksi dan meningkatkan pengalaman pengguna, menempatkan PagSeguro sebagai pemain integral dalam lanskap pembayaran digital di Brasil.

Quality, Value, Skor Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Quality, Value, dan Momentum perusahaan

Quality

QualityScore adalah model penilaian hak milik yang mengidentifikasi perusahaan berkualitas tinggi, berdasarkan efisiensi menghasilkan uang tunai.

Value

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan penilaian relatifnya. Skor berkisar dari 0 hingga 100, dengan 100 sebagai skor yang paling diremehkan.

Momentum

Model penilaian hak milik yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan momentum enam bulan mereka.

Fund Sentiment

Skor Sentimen Dana (sebelumnya disebut Kepemilikan) adalah model kuantitatif milik perusahaan yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

Skor QVM adalah model penilaian eksklusif yang menggabungkan Kualitas, Nilai, dan Momentum ke dalam satu metrik yang memberi peringkat pada perusahaan dari 0 hingga 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Berikut ini adalah pendapatan untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 sebesar 19.309,46 MM.
Berikut ini adalah pendapatan operasional untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 sebesar 6.672,73 MM.
Berikut ini adalah pendapatan bersih untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 sebesar 2.192,03 MM.

Akhir Periode (TTM)	Pendapatan (MM)	Pendapatan operasional (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	19.309,46	6.672,73	2.192,03
2025-03-31	18.843,58	6.280,94	2.158,91
2024-12-31	18.333,71	5.958,55	2.116,37
2024-09-30	17.604,58	5.731,53	2.005,36
2024-06-30	16.860,48	5.580,41	1.884,94
2024-03-31	16.196,42	5.481,15	1.766,39
2023-12-31	15.680,29	5.385,20	1.653,68
2023-09-30	15.325,44	5.319,48	1.573,30
2023-06-30	15.354,18	5.387,76	1.542,86
2023-03-31	15.458,98	5.340,13	1.524,69
2022-12-31	15.159,14	5.073,49	1.504,77
2022-09-30	14.433,10	4.419,59	1.398,53
2022-06-30	13.173,70	3.595,60	1.339,63
2022-03-31	11.642,66	2.783,20	1.244,76
2021-12-31	10.299,23	2.121,87	1.166,10
2021-09-30	9.191,17	1.892,36	1.240,25
2021-06-30	8.217,99	1.649,09	1.182,17
2021-03-31	7.198,96	1.587,62	1.206,25
2020-12-31	6.686,08	1.732,42	1.291,66
2020-09-30	6.179,53	1.748,11	1.307,75

Laporan Laba Rugi: EPS

Berikut ini adalah laba per saham dasar untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 7,13.
Berikut ini adalah laba per saham terdilusi untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 7,07.

Akhir Periode (TTM)	Laba Per Saham Dasar	Laba Per Saham Dilusian
2025-06-30	7,13	7,07
2025-03-31	6,90	6,84
2024-12-31	6,70	6,62
2024-09-30	6,31	6,25
2024-06-30	5,91	5,86
2024-03-31	5,52	5,48
2023-12-31	5,14	5,10
2023-09-30	4,86	4,82
2023-06-30	4,77	4,73
2023-03-31	4,68	4,65
2022-12-31	4,60	4,57
2022-09-30	4,26	4,24
2022-06-30	4,05	4,02
2022-03-31	3,77	3,74
2021-12-31	3,53	3,51
2021-09-30	3,76	3,74
2021-06-30	3,58	3,58
2021-03-31	3,66	3,66
2020-12-31	3,92	3,92
2020-09-30	3,91	3,91

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pembiayaan

Berikut ini adalah kas dari aktivitas operasi untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 sebesar 2.162,14 MM.
Berikut ini adalah uang tunai dari aktivitas investasi untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 sebesar -1.357,50 MM.
Berikut ini adalah kas dari aktivitas pendanaan untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 sebesar -1.050,64 MM.

Akhir Periode (TTM)	Kas Dari Aktivitas Operasi (MM)	Uang Tunai Dari Aktivitas Investasi (MM)	Kas Dari Aktivitas Pendanaan (MM)
2025-06-30	2.162,14	-1.357,50	-1.050,64
2025-03-31	-4.628,67	-988,26	2.204,69
2024-12-31	-3.416,29	-1.830,09	3.274,99
2024-09-30	-650,27	-2.633,58	2.029,34
2024-06-30	1.010,84	-3.163,42	1.802,72
2024-03-31	6.029,55	-3.785,03	305,67
2023-12-31	3.999,75	-2.703,80	-225,99
2023-09-30	3.794,33	-2.044,62	-1.179,61
2023-06-30	3.893,26	-2.039,30	-1.321,86
2023-03-31	3.660,45	-1.995,91	-1.331,46
2022-12-31	3.548,96	-2.184,53	-1.329,70
2022-09-30	1.723,29	-1.957,87	516,71
2022-06-30	1.015,40	-1.892,02	873,06
2022-03-31	1.203,04	-1.863,07	882,84
2021-12-31	898,01	-1.470,95	727,24
2021-09-30	2.018,27	-2.472,78	-18,25
2021-06-30	1.392,77	-2.845,94	-16,61
2021-03-31	1.083,09	-2.852,41	-13,56
2020-12-31	2.152,66	-1.861,49	-55,06
2020-09-30	1.605,31	-273,90	-50,34

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutupan saat ini dibagi dengan nilai buku per saham.

P/TBV: Harga saat ini dibagi dengan nilai buku nyata per saham.

Akhir Periode (TTM)	pe	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Akhir Periode (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 tahun)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Efektivitas Manajemen

Berikut ini adalah panjang untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 0,03.
Berikut ini adalah kijang untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 0,15.
Berikut ini adalah roik untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 0,11.
Berikut ini adalah tempayan untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah -0,17.
Berikut ini adalah okroik untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah -0,24.

Akhir Periode (TTM)	PANJANG	KIJANG	ROIK	BAJINGAN	OKRASI
2025-06-30	0,03	0,15	0,11	-0,17	-0,24
2025-03-31	0,04	0,15	0,11	-0,10	-0,18
2024-12-31	0,04	0,15	0,11	-0,07	-0,04
2024-09-30	0,04	0,15	0,11	-0,02	0,06
2024-06-30	0,04	0,14	0,12	0,17	0,41
2024-03-31	0,04	0,14	0,12	0,08	0,29
2023-12-31	0,04	0,14	0,12	0,04	0,29
2023-09-30	0,04	0,14	0,12	0,04	0,30
2023-06-30	0,04	0,13	0,12	0,04	0,31
2023-03-31	0,04	0,14	0,12	0,03	0,30
2022-12-31	0,05	0,13	0,11	0,02	0,14
2022-09-30	0,05	0,13	0,11	0,02	0,13
2022-06-30	0,05	0,12	0,11	-0,00	0,08
2022-03-31	0,05	0,12	0,11	0,02	0,10
2021-12-31	0,06	0,13	0,11	0,01	0,19
2021-09-30	0,06	0,13	0,12	-0,04	0,14
2021-06-30	0,07	0,14	0,12	-0,15	0,14
2021-03-31	0,08	0,14	0,12	-0,18	0,11
2020-12-31	0,09	0,16	0,14	0,03	0,23
2020-09-30	0,10	0,17	0,14	0,14	0,18

Gross Margins

Berikut ini adalah margin kotor untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 0,48.
Berikut ini adalah margin bersih untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 0,11.
Berikut ini adalah batas operasi untuk PagSeguro Digital Ltd. per 30 Juni 2025 adalah 0,33.

Margin Kotor: Margin Kotor adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Biaya Barang Terjual. Dihitung sebagai 1,0 - (Pendapatan - HPP) / Pendapatan.

Margin Bersih: Margin Bersih (alias Margin Laba) adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Laba Bersih. Dihitung sebagai Pendapatan/Pendapatan Bersih.

Batas operasi: Margin Operasional adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Pendapatan Operasional. Ini dihitung sebagai Pendapatan / Pendapatan Operasional.

Akhir Periode (TTM)	Margin Kotor	Margin Bersih	Batas operasi
2025-06-30	0,48	0,11	0,33
2025-03-31	0,48	0,12	0,33
2024-12-31	0,48	0,11	0,33
2024-09-30	0,48	0,11	0,33
2024-06-30	0,48	0,11	0,34
2024-03-31	0,48	0,11	0,34
2023-12-31	0,49	0,10	0,35
2023-09-30	0,50	0,10	0,35
2023-06-30	0,51	0,10	0,35
2023-03-31	0,51	0,10	0,35
2022-12-31	0,49	0,10	0,31
2022-09-30	0,47	0,10	0,31
2022-06-30	0,45	0,10	0,27
2022-03-31	0,45	0,11	0,24
2021-12-31	0,45	0,11	0,21
2021-09-30	0,43	0,13	0,21
2021-06-30	0,43	0,14	0,21
2021-03-31	0,42	0,17	0,23
2020-12-31	0,44	0,19	0,26
2020-09-30	0,45	0,21	0,28