SU7 Analisis Keuangan Saham - Southside Bancshares, Inc. (DB) Stock

Ringkasan

Southside Bancshares, Inc., yang berbasis di Amerika Serikat, beroperasi terutama di industri jasa keuangan, dengan fokus pada perbankan regional. Sebagai perusahaan induk, anak perusahaan utamanya adalah Southside Bank, yang menyediakan berbagai layanan perbankan termasuk produk perbankan pribadi dan komersial, pinjaman, serta layanan manajemen perwalian dan kekayaan di beberapa wilayah utama di Texas. Southside Bancshares terkenal karena portofolionya yang kuat dalam pinjaman real estat, di samping operasi perbankan ritel dan komersial. Perusahaan menekankan perbankan komunitas yang kuat dengan solusi keuangan yang disesuaikan, mempertahankan kehadiran yang signifikan di wilayah operasionalnya melalui banyak cabang yang memfasilitasi tujuannya untuk mendorong pertumbuhan ekonomi dan melayani basis pelanggan yang beragam.

Quality, Value, Skor Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Quality, Value, dan Momentum perusahaan

Quality

QualityScore adalah model penilaian hak milik yang mengidentifikasi perusahaan berkualitas tinggi, berdasarkan efisiensi menghasilkan uang tunai.

Value

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan penilaian relatifnya. Skor berkisar dari 0 hingga 100, dengan 100 sebagai skor yang paling diremehkan.

Momentum

Model penilaian hak milik yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan momentum enam bulan mereka.

Fund Sentiment

Skor Sentimen Dana (sebelumnya disebut Kepemilikan) adalah model kuantitatif milik perusahaan yang memberi peringkat perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

Skor QVM adalah model penilaian eksklusif yang menggabungkan Kualitas, Nilai, dan Momentum ke dalam satu metrik yang memberi peringkat pada perusahaan dari 0 hingga 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Berikut ini adalah pendapatan untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 sebesar 254,96 MM.
Berikut ini adalah pendapatan operasional untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 sebesar 108,84 MM.
Berikut ini adalah pendapatan bersih untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 sebesar 85,63 MM.

Akhir Periode (TTM)	Pendapatan (MM)	Pendapatan operasional (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	254,96	108,84	85,63
2025-03-31	254,82	112,32	88,49
2024-12-31	254,51	112,34	88,49
2024-09-30	244,62	105,50	84,02
2024-06-30	240,49	102,24	81,95
2024-03-31	239,29	102,20	82,17
2023-12-31	241,71	106,38	86,69
2023-09-30	252,52	118,59	97,04
2023-06-30	259,69	127,57	105,55
2023-03-31	256,05	126,21	106,06
2022-12-31	249,96	123,85	105,02
2022-09-30	249,27	125,48	106,04
2022-06-30	251,02	130,17	108,39
2022-03-31	245,12	125,78	104,31
2021-12-31	255,86	136,60	113,40
2021-09-30	256,18	137,10	114,29
2021-06-30	252,60	132,75	112,05
2021-03-31	251,92	132,85	112,29
2020-12-31	216,80	98,23	82,15
2020-09-30	202,78	84,33	69,92
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Akhir Periode (TTM)	Laba Per Saham Dasar	Laba Per Saham Dilusian
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,92	2,91
2024-09-30	2,78	2,78
2024-06-30	2,70	2,69
2024-03-31	2,70	2,70
2023-12-31	2,82	2,82
2023-09-30	3,12	3,11
2023-06-30	3,35	3,34
2023-03-31	3,33	3,32
2022-12-31	3,27	3,26
2022-09-30	3,29	3,27
2022-06-30	3,35	3,34
2022-03-31	3,22	3,20
2021-12-31	3,48	3,47
2021-09-30	3,49	3,48
2021-06-30	3,41	3,40
2021-03-31	3,40	3,40
2020-12-31	2,47	2,47
2020-09-30	2,09	2,09
2020-06-30	1,87	1,85
2020-03-31	1,77	1,76

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pembiayaan

Berikut ini adalah kas dari aktivitas operasi untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 sebesar 56,96 MM.
Berikut ini adalah uang tunai dari aktivitas investasi untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 sebesar -50,82 MM.
Berikut ini adalah kas dari aktivitas pendanaan untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 sebesar -68,03 MM.

Akhir Periode (TTM)	Kas Dari Aktivitas Operasi (MM)	Uang Tunai Dari Aktivitas Investasi (MM)	Kas Dari Aktivitas Pendanaan (MM)
2025-06-30	56,96	-50,82	-68,03
2025-03-31	67,50	-27,86	-78,04
2024-12-31	101,85	-382,86	146,66
2024-09-30	6,45	-140,39	294,41
2024-06-30	96,61	-254,44	402,71
2024-03-31	114,53	-398,13	442,49
2023-12-31	79,86	-327,07	608,47
2023-09-30	154,61	-401,70	377,79
2023-06-30	156,52	-358,78	237,08
2023-03-31	164,77	-644,41	603,02
2022-12-31	226,52	-634,78	405,76
2022-09-30	235,82	-532,27	404,45
2022-06-30	203,92	-549,23	389,12
2022-03-31	179,07	-261,56	161,97
2021-12-31	156,10	-194,01	131,25
2021-09-30	168,92	-14,11	-163,88
2021-06-30	153,27	170,90	-296,49
2021-03-31	156,72	250,69	-412,00
2020-12-31	90,52	-223,74	130,93
2020-09-30	70,90	-641,60	552,07
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutupan saat ini dibagi dengan nilai buku per saham.

P/TBV: Harga saat ini dibagi dengan nilai buku nyata per saham.

Akhir Periode (TTM)	pe	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Akhir Periode (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 tahun)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

Berikut ini adalah panjang untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 0,01.
Berikut ini adalah kijang untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 0,11.
Berikut ini adalah roik untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 0,04.
Berikut ini adalah tempayan untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah -0,02.
Berikut ini adalah okroik untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 0,03.

Akhir Periode (TTM)	PANJANG	KIJANG	ROIK	BAJINGAN	OKRASI
2025-06-30	0,01	0,11	0,04	-0,02	0,03
2025-03-31	0,01	0,11	0,03	-0,05	0,04
2024-12-31	0,01	0,11	0,03	0,06	0,00
2024-09-30	0,01	0,12	0,03	0,10	0,04
2024-06-30	0,01	0,11	0,03	0,06	0,05
2024-03-31	0,01	0,12	0,04	0,15	0,03
2023-12-31			0,05	0,06	0,07
2023-09-30			0,05	0,02	0,07
2023-06-30		0,14	0,04	0,01	0,05
2023-03-31		0,14	0,14	0,16
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00	0,00
2021-12-31		0,13	0,12
2021-09-30	0,02	0,14	0,13
2021-06-30	0,02	0,14	0,04	0,01	0,06
2021-03-31	0,02	0,14	0,06	-0,00	0,09
2020-12-31	0,01	0,10	0,04	-0,00	0,04
2020-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,01	0,03
2020-06-30	0,01	0,08	0,03	-0,01	0,03
2020-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,04	0,01

Gross Margins

Berikut ini adalah margin kotor untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 1,00.
Berikut ini adalah margin bersih untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 0,35.
Berikut ini adalah batas operasi untuk Southside Bancshares, Inc. per 30 Juni 2025 adalah 0,44.

Margin Kotor: Margin Kotor adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Biaya Barang Terjual. Dihitung sebagai 1,0 - (Pendapatan - HPP) / Pendapatan.

Margin Bersih: Margin Bersih (alias Margin Laba) adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Laba Bersih. Dihitung sebagai Pendapatan/Pendapatan Bersih.

Batas operasi: Margin Operasional adalah rasio sisa pendapatan setelah dikurangi Pendapatan Operasional. Ini dihitung sebagai Pendapatan / Pendapatan Operasional.

Akhir Periode (TTM)	Margin Kotor	Margin Bersih	Batas operasi
2025-06-30	1,00	0,35	0,44
2025-03-31	1,00	0,35	0,44
2024-12-31	1,00	0,34	0,43
2024-09-30	1,00	0,34	0,43
2024-06-30	1,00	0,34	0,43
2024-03-31	1,00	0,36	0,44
2023-12-31	1,00	0,38	0,47
2023-09-30	1,00	0,41	0,49
2023-06-30	1,00	0,41	0,49
2023-03-31		0,41	0,49
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,50
2022-06-30		0,00	0,51
2022-03-31		0,00	0,51
2021-12-31		0,00	0,53
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,44	0,53
2021-03-31	1,00	0,45	0,53
2020-12-31	1,00	0,38	0,45
2020-09-30	1,00	0,34	0,42
2020-06-30	1,00	0,32	0,40
2020-03-31	1,00	0,31	0,39